تعرف على (10) إجراءات مطلوبة للحصول على ترخيص بنك رقمي في مصر

كتبت:ريهام علي

حدد البنك المركزي المصري عدد من الإجراءات للحصول على ترخيص بنك رقمي، في مصر تمثلت في الأتي:

يقدم طلب ترخيص البنك الرقمي الصادر له موافقة مبدئية إلى محافظ البنك المركزي ،ويتعين اتخاذ الإجراءات اللازمة للتأسيس خلال سنة من تاريخ إخطار ذوي الشأن بالقرار المذكور، وإلا اعتبرت الموافقة كأن لم تكن، ويجوز لمجلس إدارة البنك المركزي مد تلك المهلة لمدة أخرى مماثلة من تاريخ انتهاء الموافقة المبدئية على الإنشاء

يرفق بطلب الترخيص المستندات التالية اللازمة للترخيص والتسجيل بسجل البنوك

1-شـهادة إيداع بنكي تفيـد إبـداع مبلـغ رأس المال المصدر والمدفوع علـى النحـو الوارد في البند رقم 1 ثانيا

2-صورة من البطاقة الضريبية والسجل التجاري

3-نسـخة مـن العقـد الابتدائي والنظام الأساسي، والصحيفـة المنشـور بهـا قـرار التأسيس

4- بيـان بالمساهمين موضحا بـه الأطراف المرتبطـة، بمـا يكفـل التعـرف علـى المسـتفيد النهائـي والتأكـد مـن مشـروعية مصدر الأموال

5-بيـان بأسماء وبيانات المسؤولين الرئيسيين (أعضـاء مجلـس الإدارة والمديرين الرئيسـيين المسئولين عن الأنشطة الرئيسـية والرقابيـة)وفقا للنمـاذج المعدة فـي هـذا الشأن وبشرط استيفاء شـروط الجـدارة والصالحيـة الفنيـة الواجب توافرها فـي المسئولين الرئيسـيين

6-شـهادة بعـدم صـدور أحـكام إعسار أو إفلاس أو أي جريمـة ماسـة بالشـرف والأمانة مـن وزارة العدل ضد أي من المساهمين أو المرشحين لعضوية مجلس الإدارة والمسـئولين التنفيذيين الرئيسيين ممـن يحملـون الجنسـية المصرية

7-أسـماء مراقبـي الحسـابات علـى أن يكونـوا مـن بيـن المسـجلين بسـجل مراقبـي الحسـابات بالبنـك المركـزي

8-مـا يفيـد سـداد رسـم معاينـة مقداره خمسمائة ألـف جنيـه مصـري عـن المركـز الرئيسـي

9-بيان بالتجهيزات والمعدات اللازمة العمال البنك الرقمي بما في ذلك المتطلبات الواردة بالتعليمات الخاصة بالسياسات الأمنية وإجراءات تأمين الجهاز المصرفي الصادرة في مايو 2018 وبما يتلاءم مع طبيعة نشاط تلك البنوك

10-تقرير من جهة مستقلة مؤهلة وذات خبرة يشتمل على تقييم لكافة مكونات البنية التحتية والنظم التكنولوجية وأمن المعلومات، ومدى كفاءة تلك الأنظمة وفاعليتها وقدرتها على دعم أنشطة وأعمال البنك بما يتفق مع متطلبات خطط الأعمال والخطط العامة لتكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني الصادر بشأنها الموافقة المبدئية، على أن تكون تلك الجهة معتمدة من البنك المركزي

عرض طلب الترخيص

يعرض طلب الترخيص على مجلس إدارة البنك المركزي لإصدار قرار في شأنه خلال ستين يوما من تاريخ تقديم الطلب مستوفيًا المستندات المطلوبة، ويجوز لمجلس الإدارة مد هذه المدة لمدة أخرى مماثلة.

يلتزم طالب الترخيص بإخطار البنك المركزي فورًا في حالة حدوث أي تغيير في البيانات المقدمة في طلب الترخيص.

يخطر طالب الترخيص بقرار القبول أو بما يلزم عليه استيفاؤه من مستندات أو بيانات خلال تسعين يوما من تاريخ تقديم الطلب، وإذا لم يقم الطالب باستيفاء المطلوب خلال تسعين يوما من تاريخ الإخطار المشار إليه سقط حقه في هذا الطلب.

نشر القرارات الصادرة عن مجلس إدارة البنك المركزي بالترخيص في الوقائع المصرية على نفقة البنك الرقمي المرخص له بالإضافة إلى الموقع الإلكترونية للبنك المركزي.

في حالة رفض طلب الترخيص بقرار من مجلس إدارة البنك المركزي، يخطر الطالب به خلال ثلاثين يوما من تاريخ صدوره.

روابط ذات صلة:

المركزي المصري: 60 مليون دولار شرط منح رخصة بنك رقمي أجنبي

16 شرطا للحصول على رخصة بنك رقمي في مصر

بوابة Fintechgate تنفرد بنشر كافة ما يتعلق بالبنوك الرقمية في مصر (مستند)