مصر تحتل مرتبة متأخرة في سوق التخصيم فى أفريقيا خلال 2023 وجنوب أفريقيا في الصدارة

كتب: مصطفى عيد

ينظم البنك الأفريقي للتصدير والاستيراد (أفريكسيم بنك) والرابطة الدولية لشركات التخصيم مؤتمر التخصيم لمدة يومين في هراري، وذلك إطار التزامه المستمر بجعل التخصيم حلا تمويليا قابلا للتطبيق للشركات الصغيرة والمتوسطة في أفريقيا، وبالتالي تعزيز مشاركتها في التجارة والتصنيع داخل المنطقة، .
تركز ورشة العمل التي انطلقت اليوم على الموضوع الشامل المتمثل في «تمكين النمو الاقتصادي من خلال التخصيم المبتكرة وحلول تمويل المبالغ المستحقة القبض والموضوع الفرعي “كيف يمكن أن تكون التخصيم بمثابة حافز للشمول المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة”، وتركز ورشة العمل التي تستمر لمدة يومين والتي انطلقت اليوم على الدور المحوري الذي من المتوقع أن تضطلع به الشركات الصغيرة والمتوسطة في تيسير التجارة في إطار اتفاقية التجارة الحرة القارية الأفريقية. يوفر المؤتمر، الذي تم تنظيمه بالتعاون مع الرابطة الدولية لشركات التخصيم، الهيئة العالمية للتخصيم، منصة للمناقشات المتعمقة والمبادرات الاستراتيجية لتشجيع وتعزيز التخصيم داخل منطقة الجنوب الأفريقي، مع التركيز بشكل خاص على زيمبابوي.

قالت السيدة كانايو أواني، نائبة الرئيس التنفيذية، البنك التجارة بين البلدان الأفريقية، أفريكسيم بنك، ورئيسة فرع أفريقيا للرابطة الدولية لشركات التخصيم، في كلمتها التي ألقتها في حفل الافتتاح: “تؤكد ورشة العمل هذه على الأهمية الحاسمة لحلول التمويل المبتكرة مثل التخصيم في دفع النمو الاقتصادي وتعزيز الشمول المالي في جميع أنحاء أفريقيا. يعد هذا أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لأفريقيا وفقًا لنتائج دراسة حديثة أجراها أفريكسيم بنك والتي فحصت خطط التمويل التي تستخدمها 2895 شركة صغيرة ومتوسطة، والتي أظهرت أن 90 منها فقط (تمثل 9.2٪) تستخدم التخصيم كخيار تمويل. ”

وأضافت: “على الرغم من التقدم المطرد الذي أحرزناه في تنمية التخصيم، فلا يزال هناك الكثير مما يجب القيام به. وفي هذا السياق، فإن موضوع ورشة عملنا اليوم، “تمكين النمو الاقتصادي من خلال التخصيم المبتكرة وحلول تمويل المبالغ المستحقة الدفع” ليس مهما فحسب، بل الأهم من ذلك أنه يأتي في الوقت المناسب. إنه يعكس الحاجة إلى تنمية التخصيم، ويسلط الضوء في الوقت نفسه على إمكانات صناعة التخصيم في تعزيز النمو الاقتصادي في أفريقيا – كما رأينا في أوروبا وأمريكا.

كما تحدث السيد نيل هارم، الأمين العام لـلرابطة الدولية لشركات التخصيم، قائلاً: “يعد تمويل التجارة بحساب مفتوح (التخصيم، وتمويل سلسلة التوريد) أحد أهم الخدمات المالية التي يمكن أن تساعد في نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة والاقتصادات المحلية. يوفر السيولة اللازمة للشركات الصغيرة والمتوسطة عن طريق تحويل حساباتها المدينة أو فواتيرها إلى نقد. هناك الكثير من الفرص لسد فجوة تمويل التجارة الموجودة في جميع أنحاء العالم من خلال التخصيم وتمويل التجارة بحساب مفتوح. وقد أعلنت منظمة التجارة العالمية مؤخراً عن وجود فجوة في تمويل التجارة تبلغ 2.5 تريليون دولار أميركي ـ وأغلبها مع الشركات الصغيرة والمتوسطة والأسواق الناشئة. لكن المبالغ المستحقة الدفع هي أصل قوي للغاية وموثوق به وذو تصفية ذاتية. إن التخصيم والحساب المفتوح والتخصيم العكسي هي أدوات يمكنها توليد رأس المال العامل للسماح للشركات الصغيرة والمتوسطة بالنمو.

وفي كلمته قال الدكتور ج.ت. تشيبيكا، نائب محافظ البنك المركزي الزيمبابوي: “يأتي مؤتمر التخصيم في الوقت المناسب، ليس فقط بالنسبة لزمبابوي ولكن أيضًا للجنوب الأفريقي، للتفكير والنظر في أفضل السبل التي يمكننا من خلالها الاستفادة من أفضل الممارسات العالمية والإقليمية في إطلاق العنان للتمويل المستدام مثل الذي يتم تقديمه من خلال التخصيم. يمكن لأفريقيا، كقارة، القيام بالمزيد في تعزيز التجارة الدولية والتخصيم. إننا، كقارة، ممتنون لأفريكسيم بنك الذي يواصل دعم التخصيم في الجنوب الأفريقي، بما في ذلك في زيمبابوي.

ويستمر النمو المطرد لأحجام التخصيم في أفريقيا، حيث يشهد عام 2023 زيادة ملحوظة بنسبة 13.5% مقارنة بعام 2022، ليصل إجمالي حجم التداول إلى 47.4813 مليار يورو. ومع ذلك، يمثل هذا الرقم 1.3% فقط من حجم التخصيم العالمي البالغ 3.7 مليون يورو. ولا تزال جنوب أفريقيا هي الطرف المهيمن في مشهد التخصيم في أفريقيا، حيث تمثل 85% من حجم التخصيم في القارة، تليها المغرب 6% ومصر 3%، وتساهم كل من موريشيوس وتونس بنسبة 1% (أرقام الرابطة الدولية لشركات التخصيم).

وعلى الرغم من النمو الهامشي فقط، فقد حدثت تطورات إيجابية في شكل بيئة قانونية وتنظيمية محسنة، مما أدى إلى ظهور شركات تخصيم جديدة. وتظهر بلدان مثل مصر والسنغال وبوركينا فاسو وغينيا والكاميرون ونيجيريا وأوغندا وكينيا وبوتسوانا إمكانات نمو كبيرة في هذا الصدد.

كجزء من استراتيجية التخصيم، يقدم أفريكسيم بنك التمويل لشركات التخصيم والبنوك من خلال خطوط ائتمان وضمانات لتعزيز عمليات التخصيم الخاصة بهم. بالإضافة إلى ذلك، يقدم البنك ضمانات للمصدرين أو تخصيم التصدير نيابة عن المستوردين الأفارقة لتسهيل التجارة ذات الحساب المفتوح. ينفذ أفريكسيم بنك أيضًا مبادرات التخصيم العكسي بالتعاون مع المؤسسات المالية لدعم واستدامة سلاسل التوريد، خاصة للشركات الكبيرة. ومن الجدير بالذكر أن البنك أطلق مؤخرًا برنامجًا لتمويل سلسلة التوريد للخصيم العكسي في لاغوس.

وسيواصل كل من الرابطة الدولية لشركات التخصيم وأفريكسيم بنك العمل معًا لبناء الوعي والتعليم في المنطقة الأفريقية بشأن التخصيم.