«فيزا» : 300% نموًا في مؤشر كفاءة رأس المال العامل للشركات النامية خلال 2024

كتب:مصطفى عيد

أعلنت Visa، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات الرقمية، عن نتائج مؤشر رأس المال العامل للشركات النامية العالمي السنوي الثاني.

وكشفت النتائج عن زيادة مذهلة في استخدام رأس المال العامل وكفاءته، مع معدل اعتماد بنسبة 81% لحل واحد على الأقل من حلول رأس المال العامل في عام 2024.

وبعيدًا عن زيادة التبني، تمكنت الشركات ذات الأداء الأفضل من توفير ما معدله 11 مليون دولار من الفوائد والرسوم ــ وهو ما يمثل زيادة في الكفاءة بنسبة 300% على أساس سنوي.

واستطلع المؤشر آراء ما يقرب من 1,300 من المديرين الماليين وأمناء الصناديق عبر 8 قطاعات صناعية و23 دولة، يمثلون جميعهم “الشركات النامية”، وهي المنظمات التي تولد ما بين 50 مليون دولار و1 مليار دولار من الإيرادات السنوية.

وبعيدًا عن الاعتماد المتزايد على حلول رأس المال العامل، شهدت البطاقات الافتراضية ارتفاعًا كبيرًا بشكل خاص. توفر هذه الحلول حلول رأس المال العامل المرنة حسب الطلب والتي تتيح الوصول إلى الأموال حسب متطلبات احتياجات الشركات.

وشهدت البطاقات الافتراضية زيادة في الاستخدام بنسبة 32% على أساس سنوي، وكانت مرتبطة بشكل جوهري بأعلى درجات الأداء في المؤشر.

أظهرت دراسة استقصائية أن الشركات التي استخدمت حلول البطاقات الافتراضية شهدت احتمالية أعلى لخفض أيام الدفع المستحقة (DPO)، والاستخدام الإستراتيجي لرأس المال العامل، والقدرة على التنبؤ بالتدفق النقدي بشكل أفضل، والمزيد من تكامل الموردين في أنظمة الدفع والدفع المبكر للموردين.

ويسلط المؤشر الضوء بشكل خاص على أن المديرين الماليين ومسؤولي الخزانة في الشركات الناشئة يريدون خدمات مصرفية قائمة على العلاقات وحلول رأس المال العامل المخصصة المصممة خصوصًا لصناعتهم وعادات الإنفاق واحتياجات العمل.

وأشارت خمس من أصل ثماني صناعات يمثلها المشاركون في الاستطلاع إلى أن إجراءات الموافقة الطويلة وعدم اليقين بشأن نتائج الموافقة هي العقبات الأكثر أهمية، حيث أعرب المشاركون عن الحاجة إلى مصرفيين يتمتعون بخبرة الإقراض والمعرفة العملية بصناعتهم ومنطقتهم لتصميم حلول رأس المال العامل التي تناسب متطلبات أعمالهم والمخاطر عالية

وأفاد 90% من المشاركين بوجود عواقب سلبية عندما تم رفض طلبهم للحصول على رأس المال العامل أو استغرق الأمر وقتًا طويلاً.

قالت Lauren Hewings، رئيسة حلول رأس المال العامل في Visa: “تتمتع الشركات الناشئة باحتياجات وقدرات فريدة غالبًا ما تغفلها الشركات الصغيرة والمؤسسات الكبرى”. “افتقرت هذه الشريحة القيمة، التي تمثل حقًا مؤسسات الغد، تاريخيًا إلى الوصول إلى منتجات وحلول مخصصة ومصممة خصوصًا للصناعة من مؤسساتها المالية؛ ومع ذلك، فإنهم يطالبون بها بشكل متزايد من مؤسساتهم المالية وهم يبحثون عن طرق مرنة عند الطلب لتحسين التدفق النقدي لدفع النمو الإستراتيجي”.

تتضمن النتائج الرئيسية الإضافية ما يلي:

• نجح أكثر من نصف (58%) من أفضل الشركات أداءً التي شملها الاستطلاع في تحسين نسب رأس المال العامل لديها، وهو ما يتضح من دورات تحويل النقد الأقصر بنسبة 51% وأيام السداد المستحقة الأقصر بنسبة 28%.

• ساهمت حالات الاستخدام الاستراتيجية في زيادة استخدام رأس المال العامل بنسبة 62%. كان المديرون الماليون وأمناء الخزانة أكثر ميلاً بنسبة 35% لاستخدام الحلول للاستثمار في أصول الشركة، وأكثر ميلاً بنسبة 37% للاستثمار في النمو العضوي والتوسع، مقارنة بالعام الماضي.

• وشهدت الأسواق النامية والصناعات المحددة مكاسب ملحوظة: وشهد قطاع الزراعة في أمريكا الشمالية ارتفاعًا بنسبة 17% في المؤشر، وتصدر قطاع الرعاية الصحية في أوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) المكاسب بنسبة 16%، كما شهد قطاع التجزئة في أوروبا الوسطى والشرق الأوسط وإفريقيا (CEMEA) زيادة كبيرة بنسبة 26% في درجات المؤشر.

• حقق أفضل الأداء الذين شملهم الاستطلاع زيادة بنسبة 21% في هوامش صافي الربح وزيادة بنسبة 14% في نسب رأس المال العامل.

• من المرجح أن يستخدم كبار المديرين الماليين وأمناء الخزانة البطاقات الافتراضية في العام المقبل أكثر بثلاث مرات من أصحاب الأداء الأدنى.

توفر البطاقات الافتراضية إمكانية الوصول حسب الحاجة لدفع مستحقات الموردين مبكرًا، وهو ما يرتبط غالبًا بأسعار أكثر ملاءمة من الموردين الرئيسيين.