البنك المركزي المصري يعلن ضوابط مبادرة دعم قطاع الصناعة بقيمة 30 مليار جنيه بفائدة 15% على 5 سنوات

فنتيك جيت: مصطفى عيد

أخطر البنك المركزي المصري البنوك المحلية عن الضوابط والتعديلات الجديدة على مبادرة دعم القطاعات الصناعية ذات الأولوية، وذلك تنفيذًا لقرار مجلس الوزراء رقم 4151 لسنة 2022، الذي يمنح وزارة المالية صلاحية إدارة ومتابعة المبادرات الجديدة أو تعديل القائمة منها، بعد موافقة مجلس الوزراء.

أهداف مبادرة البنك المركزي المصري

وتستهدف المبادرة تمويل القطاعات الصناعية التي حددتها المجموعة الوزارية للتنمية الصناعية في اجتماعها برئاسة رئيس مجلس الوزراء يوم 12 سبتمبر 2024. ويقتصر التمويل على الشركات الخاصة المنتظمة، بشرط حصولها على خطاب من الهيئة العامة للتنمية الصناعية يثبت أن نشاطها يندرج ضمن الصناعات ذات الأولوية، بالإضافة إلى تأكيد استيفائها للاشتراطات الفنية المطلوبة للاستفادة من التمويل.

تأتي هذه المبادرة في إطار تنفيذ قرار رئيس مجلس الوزراء رقم 4151 لسنة 2022، الذي يقضي بإدارة وزارة المالية للمبادرات الجديدة والتعديلات على المبادرات القائمة، وفق الضوابط المعتمدة.

تفاصيل المبادرة

• التمويل المتاح: تخصيص 30 مليار جنيه لتمويل شراء الآلات والمعدات وخطوط الإنتاج للقطاعات الصناعية المستهدفة.
• مدة الاستفادة: تمتد المبادرة لمدة خمس سنوات من تاريخ إطلاقها، وهي الفترة التي يتم خلالها تطبيق سعر العائد المخفض.
• الفئات المستهدفة: تقتصر الاستفادة على الشركات الصناعية الخاصة المنتظمة، بشرط حصولها على كتاب رسمي من الهيئة العامة للتنمية الصناعية يؤكد اندراجها ضمن القطاعات ذات الأولوية التي حددتها المجموعة الوزارية للتنمية الصناعية في اجتماعها السادس بتاريخ 12 سبتمبر 2024.
• المناطق ذات الأولوية: يتم منح أولوية للاستفادة من المبادرة للمنشآت الصناعية في المناطق الأكثر احتياجًا للتنمية، ومنها: جنوب محافظة الجيزة ومحافظات إقليم قناة السويس (بورسعيد، الإسماعيلية، السويس، شرق القناة) والمحافظات الحدودية، بما فيها جنوب سفاجا بمحافظة البحر الأحمر ومحافظات الصعيد

آلية التنفيذ ودور البنك المركزي

يُحتسب سعر العائد التعويضي للبنوك على أساس سعر الائتمان والخصم بالبنك المركزي + 1%، بينما تتحمل الشركات المستفيدة سعر عائد مخفض يبلغ 15%، على أن تغطي وزارة المالية الفرق بين سعر العائد المدعوم والسعر الرسمي المطبق. ويتم صرف التعويضات للبنوك المشاركة بصفة ربع سنوية لضمان استدامة المبادرة وتحقيق أهدافها المرجوة.

بالإشارة إلى قرار السيد رئيس مجلس الوزراء رقم ٤١٥١ لسنة ۲۰۲۲ ، بأن تتولى وزارة المالية إدارة ومتابعة المبادرات الجديدة (المستقبلية) أو ما يطرأ على المبادرات القائمة من تعديل وفق الضوابط والأحكام الواردة في القرار وذلك بعد موافقة مجلس الوزراء، أرجو التفضل بالإحاطة أن مجلس الوزراء قد وافق بجلسته رقم (۲۸) المنعقدة بتاريخ ١٦ يناير ۲۰۲۵ على إصدار مبادرة دعم القطاعات الصناعية ذات الأولوية بسعر عائد مخفض ١٥%، وذلك وفقاً للمحددات والاشتراطات الواردة من وزارة المالية وفقا لما يلي:

1- الحد الأقصى لقيمة المبادرة مبلغ ۳۰ مليار جنيه لتمويل شراء الآلات والمعدات وخطوط الإنتاج.

2- الحد الأقصى لمدة المبادرة خمس سنوات من تاريخ بدء المبادرة وهي المدة التي يتم خلالها الاستفادة من سعر العائد المنخفض.

3- توجيه المبلغ المخصص في إطار المبادرة إلى القطاعات الصناعية ذات الأولوية المحددة وفقا للقرارات الصادرة عن الاجتماع السادس للمجموعة الوزارية للتنمية الصناعية برئاسة السيد الدكتور رئيس مجلس الوزراء بتاريخ ١٢/ ۲۰۲٤/٩ (مرفق قائمة بالصناعات ذات الأولوية وذلك بالعملة المحلية للعملاء من القطاع الخاص المنتظمين، شريطة الحصول على كتاب من الهيئة العامة للتنمية الصناعية بذلك على أن تقوم الهيئة بموافاة البنوك المشاركة بخطاب بصورة مبلغة لوزارة المالية يفيد بأن نشاط العميل يندرج ضمن القطاعات الصناعية ذات الأولوية وعلى أن تقوم وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية بموافاة البنك المعني بكتاب يفيد استيفاء العميل للاشتراطات الفنية للحصول على المبادرة والمذكورة في البند (۱۱).

4- يتم إعطاء أولوية للاستفادة من المبادرة للمنشآت المقامة في المناطق الأكثر احتياجاً للتنمية والأكثر عمالة وهي: جنوب محافظة الجيزة – المحافظات التابعة لإقليم قناة السويس (بورسعيد – الإسماعيلية – السويس شرق القناة -المحافظات الحدودية بما فيها محافظة البحر الأحمر من جنوب سفاجا – محافظات الصعيد.

5- سعر العائد المتخذ كأساس لحساب التعويض هو سعر الائتمان والخصم للبنك المركزي + 1% ، وتتحمل الشركات المستفيدة من المبادرة سعر عائد مخفض يبلغ ١٥% ، على أن تتحمل وزارة المالية الفرق في سعر العائد الفرق في سعر البنك المركزي للائتمان والخصم + 1 – (۱۵)، ويتم صرف التعويض للبنوك المشاركة في المبادرة بصفة ربع سنوية.

6- تتحمل الشركات المستفيدة من المبادرة الفارق في سعر الائتمان والخصم حال زيادته عن السعر الحالي وقت إطلاق المبادرة أي أن الحد الأقصى لتحمل وزارة المالية سيكون (۱۳۷۵)، وذلك بخلاف ما يتم تحديده كحافز إضافي لنسبة زيادة القيمة المضافة المحلية وفقا للبند رقم (۱۳).

7- الحد الأقصى لتمويل العميل الواحد في إطار المبادرة مبلغ ٧٥ مليون جنيه، ولتمويل العميل الواحد والأطراف المرتبطة به ۱۰۰ مليون جنيه، ويتم تحديد حجم الائتمان المتاح في إطار المبادرة لكل عميل في ضوء حجم أعماله والقواعد المصرفية المنظمة.

8- يقتصر تعامل العميل الواحد وكذا العميل الواحد والأطراف المرتبطة به على بنك واحد فقط، ويتم تسجيل بيانات العميل على النظام الإلكتروني الخاص بالمبادرة بالبنك المركزي لإحكام الرقابة على الحدود المقررة للمبادرة.

9- يحظر على العملاء استخدام التسهيلات الائتمانية الممنوحة لهم في إطار هذه المبادرة في سداد أية مديونيات أخرى مستحقة عليهم بالقطاع المصرفي.

10- يتم استبعاد العميل من المبادرة وتعديل سعر العائد وفقاً لما يتراءى لكل بنك في حالة إجراء جدولة أو تسوية للتسهيلات الائتمانية الممنوحة ضمن المبادرة أو تصنيف العميل غير منتظم.

11- شروط الاستفادة من المبادرة كما يلي: –

ا حصول الشركة على ما يفيد أنها تعمل في نشاط صناعي في أحد القطاعات ذات الأولوية للمرحلة الأولى من وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية).

ب حصول الشركة على ما يفيد الانتهاء من الانشاءات اللازمة بما يتضمن الحصول على رخصة البناء من وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية).

ج. وجود فاتورة ضريبية بالنسبة للشراء المحلي للآلات والمعدات أو خطوط الإنتاج على أن يتم تقديمها للبنك المقرض من المستفيد و أو فتح اعتماد مستندي / مستندات تحصيل للشراء الخارجي الخاص بالآلات و أو المعدات و / أو خطوط الإنتاج من خلال البنك المقرض.

ويتم موافاة كافة الجهات المعنية وزارة المالية وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية / البنك المقرض بصورة مبلغة من كافة المكاتبات.

12- يتولى السادة وزير المالية ووزير الصناعة والجهات المعنية اعتماد مؤشرات قياس الأداء المبادرة لتقييمها على أرض الواقع ومدى الاستفادة المحققة للاقتصاد القومي والشركات المستفيدة منها على أن يتم إعادة تقييم المبادرة بصفة سنوية وفقا لما يلي: –

أ. الزيادة في أصول الشركة.

ب زيادة الإيرادات.

ج الزيادة في الطاقة الإنتاجية.

د. الزيادة في كميات الانتاج الفعلي والأصناف.

هـ. سد فجوة محلية.

و الزيادة في القيمة المضافة المحلية.

ز ربط المنتج بسلاسل القيمة المضافة العالمية.

ح الزيادة في عدد العمالة التوظيف.

ط توطين صناعات جديدة.

ويعتد ببعض تلك المؤشرات بناء على القوائم المالية المدققة للشركات والتي تقدم للبنوك المقرضة وبعد الحصول على موافقة الشركات المستفيدة على اتاحتها، أما بالنسبة للمؤشرات التشغيلية فتصدر لها شهادة من وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية، ويقوم العميل المستفيد بتقديم كافة البيانات لوزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية بموجب خطاب وصورة مبلغة لوزارة المالية.

13- في حالة الزيادة في نسبة القيمة المضافة المحلية من عام لآخر خلال سنوات المبادرة، يتم إعطاء حافز إضافي يتمثل في خفض في سعر العائد الذي يتحمله العميل كما يلي: –

. في حالة زيادة القيمة المضافة المحلية عن العام السابق بنسبة من 7 إلى 10% ، يتم تخفيض سعر العائد بنسبة (1%) (ليكون التعويض الذي تتحمله وزارة المالية سعر البنك المركزي للائتمان والخصم+ ١ – ١٤% وبحد أقصى (١٤,٧٥%).

. في حالة زيادة القيمة المضافة المحلية عن العام السابق بنسبة تزيد عن ١٠% ، يتم تخفيض سعر العائد بنسبة (١,٥%) ليكون التعويض الذي تتحمله وزارة المالية سعر البنك المركزي للائتمان والخصم + %1 – ١٣,٥ وبحد أقصى ١٥,٢٥%).

وفيما يخص الأنشطة الصناعية المستحدثة التي لم يسبق انتاجها محلياً وحجم استيرادها كبير، يتم تخفيض سعر العائد بنسبة (۲) (ليكون التعويض الذي تتحمله وزارة المالية سعر البنك المركزي للائتمان والخصم

+ %1 – ١٣% وبحد أقصى ١٥,٧٥%).

وفي حالة انخفاض القيمة المضافة المحلية من عام إلى آخر يتم إيقاف الحافز المتمثل في خفض سعر العائد وفقا للمبادرة، وفي كافة الأحوال يتم قياس نسبة القيمة المضافة المحلية زيادة) – انخفاض من قبل وزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية).

14- يلتزم البنك الذي لا يقوم الجهاز المركزي للمحاسبات بمراجعة حساباته بإصدار شهادة معتمدة من رئيس قطاع المراجعة الداخلية، والرئيس التنفيذي للبنك بصفة ربع سنوية بقيمة التعويض عن فارق سعر العائد عن التسهيلات الائتمانية الممنوحة من قبلها للعملاء المستفيدين من المبادرة، على أن يتم اصدار الشهادة المشار إليها من خلال الجهاز المركزي للمحاسبات فيما يخص البنوك التي يقوم الجهاز بمراجعة حساباتها.

15- يتم الحصول على الموافقة المسبقة من العميل المستفيد من المبادرة بالإفصاح لوزارة المالية (قطاع التمويل) ووزارة الصناعة الهيئة العامة للتنمية الصناعية عن بيانات التسهيلات الائتمانية الممنوحة له في المبادرة وكافة البيانات الفنية والمالية المطلوبة لمتابعة مؤشرات تقييم المبادرة وبما يتضمن المؤشرات السابق ذكرها بالبند رقم (۱۲) بعاليه ويتم موافاة وزارة المالية من هيئة التنمية الصناعية بتقرير ربع سنوي وتقرير سنوي ببيانات المبادرة مع تحديث مؤشرات قياس الأداء.

16- لا تتحمل وزارة المالية عوائد التأخير المحتسبة على تسهيلات العملاء في إطار المبادرة ولا أي عمولات أو مصروفات أخرى.

17- تقوم وزارة المالية بتقديم تصريح بالخصم للبنك المركزي لسداد الأعباء خصما على الاعتمادات المختصة بعد مراجعة التقارير والبيانات المقدمة من البنك المركزي وذلك خلال يومين عمل من تاريخ استيفاء كافة البيانات. وفي ضوء ما تقدم تلتزم البنوك بموافاة قطاع العمليات المصرفية بالبنك المركزي بقيمة التعويض المطلوب عن فارق سعر العائد خلال الأسبوع الأول من الشهر التالي لانتهاء الفترة الربع سنوية المستحق عنها التعويض.

برجاء التفضل بالتنبيه نحو اتخاذ اللازم للعمل بالمبادرة المذكورة اعتبارا من تاريخه.

اقرأ أيضا:

• «البنك المركزي المصري» يقرر تثبيت أسعار الفائدة
• صافى أرباح البنك المركزي المصري ترتفع إلى 123.8 مليار جنيه بنهاية يناير 2025
• فيتش تتوقع بدء البنك المركزي المصري رحلة خفض الفائدة..والبداية ب 1 إلى 2% غدا