«ستاش أواي» تعزّز الوصول إلى الأسواق الخاصة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية في الإمارات

فينتك جيت: محمد بدوي

أعلنت منصة إدارة الثروات “ستاش أواي” عن طرح فرص استثمارية متقدمة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية المقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة. لتمكينهم من تنمية ثرواتهم على المدى الطويل من خلال الأسواق الخاصة1. وتأتي هذه الخطوة بعد عام من النمو القوي في قاعدة عملائها من كبار المستثمرين أصحاب الثروات الضخمة. إذ شكلت هذه الشريحة أكثر من 75% من إجمالي نمو الشركة في دولة الإمارات خلال الـ12 شهرًا الماضية.

تشرف شركة “هاميلتون لين”، المتخصصة في الأسواق الخاصة العالمية والتي تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 956 مليار دولار أمريكي. على إدارة العروض شبه السائلة الجديدة. وهي تشمل محافظ البنية التحتية الخاصة والأسهم الخاصة. ومن أجل تيسير تذليل المعوقات التي تواجه الكثير من المستثمرين، تمتاز هذه المحافظ الجديدة بانخفاض الحد الأدنى للاستثمار وقلة الرسوم. بالإضافة إلى السيولة الشهرية، مما يمنحها قدرًا من المرونة التي عادةً تفتقر إليها الصناديق التقليدية.

يعكس الزخم الذي تحققه “ستاش أواي” اتجاهًا أوسع نطاقًا في السوق، فمن المتوقع أن يصل عدد الأثرياء الجدد الوافدين إلى دولة الإمارات نحو 10,000 ثري بنهاية عام 2025. وبينما تواصل الدولة في جذب الثروات العالمية، يشهد قطاع إدارة الثروات تحولًا متسارعًا وملحوظًا نحو الرقمنة. مدفوعًا بتزايد الطلب من المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية لتوسيع نطاق الفرص الاستثمارية البديلة.

اقتناص الفرص الاستثمارية

تزايد الإقبال على اقتناص الفرص الاستثمارية في الأسواق الخاصة
على الصعيد العالمي، تعمل الأسواق الخاصة على إعادة تشكيل المشهد الاستثماري؛ حيث انخفض عدد الشركات المدرجة للتداول العام في البورصة بشكل كبير خلال الـ25 عامًا الماضية. وكشفت البيانات الأخيرة وجود 2,800 شركة عامة فقط، مقارنة بـ18,000 شركة خاصة ذات إيرادات سنوية تتجاوز 100 مليون دولار أمريكي في الولايات المتحدة. ويؤكد هذا التباين على تزايد فرص بناء الثروات في الأسواق الخاصة. داخل الولايات المتحدة وحول العالم أجمع.

يمثل إطلاق هذه المحافظ الاستثمارية الجديدة توسعًا لشركة “ستاش أواي” بالأسواق الخاصة، ويوفر لأصحاب الثروات الضخمة في دولة الإمارات فرصًا واعدة للنمو. إذ تتيح المحافظ الآن للعملاء الوصول إلى البنية التحتية الخاصة والأسهم الخاصة، وهي فئة أصول ذات عائد مُستهدف سنوي يتراوح بين 10% و12%².

صرح “ميشيل فيراريو”، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة “ستاش أواي” قائلاً: “شهدنا إقبالًا جمًا من المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية. الذين يقدرون قيمة الشفافية والخدمات الاستشارية الموضوعية لإدارة الثروات التي نقدمها. والآن بفضل خبرتنا الكبيرة نقدم نفس التجربة الموثوقة في الأسواق الخاصة. مما يسهل على المستثمرين الوصول إلى فرص استثمارية عالية المستوى ومناسبة للمستثمرين المؤسسيين”.

المحافظ الجديدة

ومثل بقية المحافظ الاستثمارية لشركة “ستاش أواي” في الأسواق الخاصة، تتميز المحافظ الجديدة بانخفاض الحد الأدنى للاستثمار وقلة الرسوم مقارنة بالبنوك الخاصة.إذ يصل إجمالي الرسوم الإدارية التي تفرضها البنوك الخاصة عادةً إلى 3.5%، في حين يدفع عملاء “ستاش أواي” رسومًا إدارية منخفضة تصل إلى 0.5% فحسب. وعلى عكس الصناديق التقليدية في الأسواق الخاصة ذات فترات الإغلاق التي تتراوح بين 10 و15 عامًا. تتيح محافظ “ستاش أواي” الجديدة للمستثمرين الوصول إلى رأس المال بعد فترة إغلاق أولية قصيرة. مما يوفر مرونة أكبر بما يتماشى مع تغيير أهدافهم المالية.

وفي هذا الصدد علّق “رائد شيباني”، المدير الإقليمي لدى شركة “ستاش أواي” في الإمارات قائلًا: “يمثل امتلاك محافظ استثمارية متنوعة تضم استثمارًا في الأسواق الخاصة. خطوة فارقة للمستثمرين أصحاب الثروات الضخمة، ممن يسعون إلى بناء ثروات طويلة الأجل. يرى الكثير من عملائنا أن ارتفاع الحد الأدنى للاستثمار وطول فترات الإغلاق للصناديق التقليدية في الأسواق الخاصة من معوقات بدء الاستثمار. أو الحفاظ على التخصيص المناسب. ولكننا نلتزم التزامًا راسخًا بتسهيل هذه الفرص، وهو الهدف الذي تحققه محافظنا شبه السائلة. إذ تتيح وصولًا مرنًا دون تقييد المستثمرين بفترات الإغلاق لسنوات طويلة”.

قطاعات محورية

تمنح المحافظ الجديدة المستثمرين فرصة تنويع استثماراتهم عبر عدد من مديري الأصول والقطاعات من خلال استثمار واحد. فمحفظة البنية التحتية الخاصة تغطي قطاعات محورية تشمل الطاقة، والنقل، والشبكات الرقمية، والمرافق. بينما تقدّم محفظة الأسهم الخاصة تنوعًا يمتد عبر مراحل الاستثمار المختلفة، والمناطق الجغرافية، وسنوات التأسيس.

تاريخيًا، قدّمت هذه الفئات من الأصول أداءً يفوق الأسهم العامة. مع تحقيق مستويات تقلب أدنى بكثير. على سبيل المثال. كان من شأن تخصيص 10% للبنية التحتية الخاصة. ضمن محفظة تقليدية بتوزيع 60/40 خلال الفترة بين 2014 و2024 أن يرفع العوائد بنحو 5.3%. وفي الوقت نفسه يقلّل التقلب بنسبة 10.6%. وبذلك، تبرز هذه الأصول كونها من العناصر المحورية في بناء محافظ استثمارية طويلة الأجل أكثر قوة وثباتًا.

تجسّد هذه المحافظ رؤية “ستاش أواي” المتواصلة لتيسير الوصول إلى أبرز حلول الاستثمار العالمية. وتعزّز منظومة خدماتها المخصّصة لأصحاب الثروات الضخمة. والتي تضمّ كذلك حلول الائتمان الخاص وخدمات الاستشارات المالية المستقلة المقدّمة لعملاء “ريزيرف” من “ستاش أواي” (StashAway Reserve).

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• منصة «ستاش أواي» تُطلق المحفظة الاستثمارية الإسلامية في الإمارات
• «الرقابة المالية» المصرية تصدر معايير الملاءة المالية للشركات والجهات العاملة في أنشطة التمويل غير المصرفي