«بنك كندا» ينجح في تجربة إصدار سندات رقمية بقيمة 73 مليون دولار عبر «البلوك تشين»

فنتيك جيت :منار أسامة 

أعلن بنك كندا إتمام تجربة لإصدار وتداول وتسوية سندات رقمية باستخدام تقنية السجلات الموزعة (البلوك تشين)، بالتعاون مع عدد من أكبر المؤسسات المصرفية في البلاد، في خطوة تعكس تزايد توجه القطاع المالي نحو توظيف التكنولوجيا الرقمية في أسواق المال.

وجرت التجربة ضمن مبادرة تحمل اسم Project Samara، حيث تم إصدار سندات رقمية بقيمة 73 مليون دولار أمريكي بعمر استحقاق يقل عن ثلاثة أشهر. وتولت مؤسسة Export Development Canada إصدار السندات، بينما شاركت في التجربة عدة مؤسسات مالية كبرى. من بينها RBC Dominion Securities وRBC Investor Services Trust إلى جانب قسم الأوراق المالية التابع لبنك Toronto-Dominion Bank.

وتهدف التجربة إلى اختبار إمكانية تنفيذ جميع مراحل دورة حياة السندات على منصة رقمية موحدة تعتمد على تقنية السجلات الموزعة. بدءاً من إصدار السندات وتلقي العطاءات من المستثمرين، مروراً بمدفوعات العائدات الدورية. ووصولاً إلى تداول السندات في السوق الثانوية واستردادها عند تاريخ الاستحقاق.

إصدار السندات

وخلال التجربة تم إصدار السندات في صورة أصول رقمية (Tokenized Bonds) على منصة بلوك تشين. ما أتاح للمشاركين تقديم عروض الشراء وتنفيذ العمليات المختلفة مباشرة عبر النظام نفسه دون الحاجة إلى استخدام عدة أنظمة تقليدية. كما جرى اختبار تسوية المدفوعات باستخدام نسخة رقمية من الدولار الكندي المخصص للتعاملات بين المؤسسات المالية. والتي قام بنك كندا بإنشائها وإدارتها داخل البيئة التجريبية.

وتم تنفيذ عمليات التسوية المالية على نفس السجل الرقمي الذي استُخدم لإصدار السندات، الأمر الذي سمح بإتمام عمليات التداول والتحويل داخل المنصة نفسها. وهو ما قد يسهم في تسريع عمليات التسوية وتقليل التكاليف التشغيلية وتعزيز كفاءة البنية التحتية للأسواق المالية.

وتأتي هذه التجربة في وقت تعمل فيه كندا على تطوير إطار تنظيمي أكثر صرامة للأصول الرقمية. حيث تخطط الحكومة لإصدار تشريعات تنظم العملات المستقرة المرتبطة بالدولار الكندي. مع وضع قواعد تتعلق بالاحتياطيات المالية وسياسات الاسترداد وإدارة المخاطر.

كما أطلقت هيئة تنظيم الاستثمارات الكندية Canadian Investment Regulatory Organization إطاراً جديداً لحفظ الأصول الرقمية لدى منصات التداول. بهدف تعزيز معايير الأمان وتقليل المخاطر المرتبطة بالاختراقات أو الاحتيال أو تعثر الشركات العاملة في قطاع الأصول المشفرة.

ويرى خبراء أن نجاح تجربة إصدار السندات الرقمية قد يمهد الطريق لاستخدام أوسع لتقنية البلوك تشين في أسواق السندات العالمية. خاصة مع تزايد اهتمام البنوك المركزية والمؤسسات المالية الكبرى بتطوير بنية تحتية رقمية أكثر كفاءة وشفافية للأنظمة المالية الحديثة.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• القيمة السوقية لـ «البنك التجاري الدولي مصر» تصل لمحطة ال 10 مليارات دولار لأول مرة في تاريخه
• بنك «POSB» يتعاون مع «ماستركارد» لإطلاق خدمة جديدة للتحويلات المالية بـ«جنوب أفريقيا»
• «ساكسو بنك»: تفاؤل حذر يسيطر على الأسواق العالمية مع تصاعد التقلبات وتغيّر موازين السياسة النقدية