شركة «Kudwa» الأمريكية – الإماراتية تجمع 1.1 مليون دولار لتطوير منصة مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي

فينتك جيت: مصطفى عيد

نجحت شركة «Kudwa»، المتخصصة في تطوير منصات تحليل وإدارة البيانات المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، في جمع تمويل بقيمة 1.1 مليون دولار ضمن جولة استثمارية شارك فيها مستثمرون من منطقة الشرق الأوسط والولايات المتحدة والمملكة المتحدة، في خطوة تهدف إلى تسريع تطوير منتجاتها وتوسيع حضورها في عدة أسواق عالمية.

وضمت الجولة الاستثمارية مشاركة عدد من صناديق رأس المال الجريء، من بينها «1818 Venture Capital» ومقره المملكة المتحدة، و«F6 Ventures»، إلى جانب «Sparked VC» الأمريكية، فضلاً عن «IM Fndg» و«IVP»، حيث سيتم توجيه التمويل لدعم تطوير المنصة وتعزيز استراتيجية التوسع في الأسواق الدولية.

وتأسست «Kudwa» على يد كارل نصر وسام عارف، وتقدم منصة تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات المالية للشركات، حيث تركز على ما يُعرف بطبقة “ما بعد المحاسبة” في منظومة التكنولوجيا المالية. وبينما تتولى أدوات ما قبل المحاسبة إدارة العمليات اليومية مثل المعاملات والمصروفات والحسابات المستحقة، وتتعامل برامج المحاسبة التقليدية مع مسك الدفاتر، تستهدف منصة «Kudwa» المراحل اللاحقة التي تشمل التخطيط والتحليل المالي، ودمج البيانات عبر الكيانات المختلفة، وإعداد التوقعات المالية، وإصدار تقارير الأداء.

مزيجاً من النماذج اللغوية الكبيرة

وتعتمد المنصة على الربط بين أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وبرامج المحاسبة والأنظمة التشغيلية المختلفة داخل الشركات، حيث تستخدم مزيجاً من النماذج اللغوية الكبيرة وتقنيات التعلم الآلي والنماذج الإحصائية لأتمتة عمليات التحليل المالي التي كانت تُنجز تقليدياً عبر جداول البيانات بشكل يدوي. ويقول كارل نصر إن فرق التمويل داخل الشركات تضطر عادة إلى جمع البيانات شهرياً من نحو ثمانية مصادر مختلفة، ثم دمجها وتحليلها خلال فترة قد تمتد من خمسة إلى عشرة أيام، وهو ما يجعل العملية مرهقة وتعتمد بدرجة كبيرة على العمل اليدوي.

ولم تبدأ الشركة نشاطها في هذا المجال مباشرة، إذ أطلقت في البداية منتجاً لإدارة النفقات تحت اسم «Numu Cards»، إلا أن مؤسسيها أدركوا سريعاً أن المنافسة في هذا القطاع شديدة وهوامش الربح فيه محدودة، ما دفعهم إلى إعادة تقييم السوق والتواصل مع العملاء لاكتشاف تحديات أكبر يمكن حلها، وهو ما قادهم في النهاية إلى تطوير منصة تستهدف مرحلة ما بعد المحاسبة.

وتخدم «Kudwa» حالياً شركات في الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية والولايات المتحدة والهند، مع تركيز رئيسي على الشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين 50 و500 موظف ويصل حجم إيراداتها إلى نحو 80 مليون دولار، وأشار نصر إلى أن الشركة بدأت بتقديم خدماتها للشركات الصغيرة قبل أن تتجه تدريجياً نحو الشركات الأكبر مع تطور المنصة.

 سرعة تواصل العملاء مع الشركة

وتستغرق دورة المبيعات عادة ما بين ثلاثة إلى ستة أسابيع، بينما يصف مؤسسو الشركة المنتج بأنه شديد الارتباط بعمليات العملاء اليومية، وهو ما يتضح من سرعة تواصل العملاء مع الشركة حتى عند ظهور مشكلات تقنية بسيطة في عمليات التكامل مع أنظمتهم الداخلية.

ويعد الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في بنية المنصة أحد أبرز عناصرها التنافسية، إذ يشير مؤسسو «Kudwa» إلى أن كثيراً من أدوات التخطيط والتحليل المالي التقليدية أضافت تقنيات الذكاء الاصطناعي لاحقاً إلى أنظمتها، بينما جرى تصميم منصة «Kudwa» منذ البداية لتكون مبنية على هذه التقنيات. ومع ذلك يؤكد نصر أن التحدي الحقيقي لا يكمن في النماذج التقنية بقدر ما يكمن في إدارة البيانات وربط الأنظمة المختلفة ببعضها البعض بشكل فعال.

ويمثل عنصر الثقة أحد الركائز الأساسية للمنصة، خاصة مع تعاملها مع بيانات مالية حساسة، حيث يشدد مؤسسو الشركة على ضرورة أن تكون دقة النتائج كاملة دون أي أخطاء أو “هلوسة” قد تنتج عن أنظمة الذكاء الاصطناعي. ولتحقيق ذلك، تعتمد المنصة طبقة تحقق إضافية تقوم بمراجعة البيانات ومقارنتها بالمصادر الأصلية قبل عرض النتائج على المستخدمين. كما حصلت الشركة على اعتماد SOC 2 الخاص بمعايير الأمان، وخضعت لعمليات تدقيق من قبل شركتي «QuickBooks Intuit» و«Xero».

وقبل جمع التمويل، اعتمد مؤسسو الشركة على التمويل الذاتي لتطوير المنتج والتحقق من جدواه في السوق، حيث سعى الفريق أولاً إلى التأكد من قدرته على بناء المنصة وأن العملاء سيستخدمونها ويدفعون مقابل خدماتها قبل التوجه إلى المستثمرين.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• «بلتون القابضة» تستحوذ على «باوباب» لبناء منصة مالية إفريقية في صفقة بقيمة 197.6 مليون يورو
• «تمويلي» تغير اسمها إلى «تمويلي للخدمات المالية» للتحول إلى منصة مالية متكاملة
• منصة «KAST» الأمريكية للحلول المالية تجمع 80 مليون دولار لتوسيع خدماتها في الشرق الأوسط