بنك مسقط يخفض زمن اكتشاف الأعطال 80% إلى أقل من 5 دقائق عبر «دايناتريس»

فينتك جيت: ريهام علي

أعلنت دايناتريس ، المنصة الرائدة في مجال قابلية المراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، عن اعتماد بنك مسقط، أكبر البنوك في سلطنة عمان من حيث الحصة السوقية، لمنصة “دايناتريس”® لإطلاق أول مركز قيادة وتحكم تقني مؤسسي على مستوى القطاع المصرفي على مستوى السلطنة.

ويهدف هذا التوجه إلى ترسيخ مرونة العمليات التشغيلية، ورفع كفاءة التعامل مع الأعطال، وتسريع الاستجابة للتحديات التي قد تؤثر في الخدمات المصرفية الرقمية الحيوية.

ومنذ تشغيل منصة “دايناتريس”، نجح مركز القيادة والتحكم التقني في خفض متوسط زمن اكتشاف الأعطال بأكثر من 80%، بعد توحيد ما يزيد على 20 أداة مراقبة تقنية ضمن منصة متكاملة. مما أسهم في إعادة صياغة آلية رصد الأعطال التقنية والتعامل معها، وعزز سرعة الاستجابة ورفع كفاءة إدارة المخاطر التشغيلية لدى البنك.

وعزز بنك مسقط جاهزيته التشغيلية في ظل الزيادة المتسارعة في كمية ونوعية خدماته المصرفية الرقمية الحيوية، حيث دخل في شراكة مع دايناتريس لتأسيس نموذج تشغيلي لمركز قيادة وتحكم تقني مركزي يرتكز على قابلية المراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، ويستند إلى تحليلات فورية تولدها تقنيات ذكية متقدمة.

ويوفر المركز رؤية تشغيلية موحدة تشمل الأنظمة المصرفية الأساسية، وخدمات المدفوعات ومختلف القنوات الالكترونية، إضافة إلى التطبيقات الرقمية المخصصة للعملاء، إذ يعتمد على تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لاستبدال أدوات المراقبة التقنية المتعددة بمنظومة متكاملة تضمن استمرارية الخدمات على مدار الساعة، مما أتاح للبنك الانتقال من معالجة الأعطال التقنية بعد وقوعها إلى التعامل معها من خلال عمليات استباقية أكثر سرعة.

تقديم خدمات أكثر ذكاءً وسرعة

وأكّد محمد سعود النعماني، نائب مدير عام الحلول والتطبيقات في بنك مسقط، أن هذا المركز أتاح للبنك العمل ضمن منظومة بيانات موحّدة تمكّن الفرق من استباق التحديات والأعطال التقنية قبل تفاقمها. وأوضح أن البنك انتقل من نهج الاستجابة اللحظية إلى الإدارة الاستباقية، ما عزّز قدرة المؤسسة على الصمود في وجه التحديات، ورفع مستوى تجربة العملاء، وأسهم في تحقيق تحسينات قابلة للقياس. كما أن هذه الخطوة تمثل أكثر من مجرد تطوير تشغيلي؛ فهي تشكّل أرضية صلبة لتقديم خدمات أكثر ذكاءً وسرعة وموثوقية في المستقبل، ضمن التزام راسخ بتقديم قيمة أفضل للعملاء يومياً.

ويجسد مركز القيادة والتحكم التقني الذي أطلقه بنك مسقط حديثاً في مقره الرئيسي التزامه بالتميز التشغيلي من خلال اعتماد نموذج عمل مركزي يقوم على الانضباط والحوكمة الواضحة. ويعمل ضمن هذا المركز فريق متكامل يضم مديري المناوبات، ومهندسي المراقبة، وأخصائيي المنصات الالكترونية، إلى جانب فرق مخصصة للأتمتة والتحليلات، بالتنسيق المباشر مع فرق التطبيقات والبنية التحتية الرقمية باستخدام آليات محددة لإدارة الأعطال التقنية وعمليات استباقية لضمان استمرارية الخدمات. ويرتكز هذا النموذج على تطوير قدرات داخلية مستدامة وتعزيزها، مما يحد من الاعتماد على الموردين الخارجيين، ويعزز في الوقت ذاته مرونة العمليات على المدى الطويل.

وحقق بنك مسقط منذ إطلاق هذا المركز العديد من النتائج المهمة، كان من أبرزها:

• خفض متوسط زمن اكتشاف الأعطال التقنية إلى خمس دقائق أو أقل، ما يعكس تحسناً يتجاوز 80%
• تقليص التنبيهات الالكترونية غير الضرورية بشكل ملحوظ، مما أتاح للفرق تشخيص الأعطال ومعالجتها بوتيرة أسرع خلال الفترات الحساسة، مثل فترات صرف الرواتب
• توحيد آليات الرصد والاستجابة، مما أتاح إعادة توجيه الجهود من معالجة الأعطال بعد وقوعها إلى الاستثمار في الهندسة الوقائية والأتمتة
• تقليل الاعتماد على الدعم الخارجي، مع تعزيز قدرات المرونة التشغيلية داخل البنك بصورة مستدامة

ومن جهته، قال ديفيد نويل، نائب الرئيس لمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا في دايناتريس:

“يمثل مركز القيادة والتحكم التقني في بنك مسقط نموذجاً واضحاً لكيفية توظيف قابلية المراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي لدعم العمليات اليومية ضمن بيئة رقمية واسعة ومعقدة. وتساعد دايناتريس، من خلال جمع البيانات عبر التطبيقات المختلفة، والبنية التحتية الرقمية، وتجربة المستخدم، ثم تعزيزها بطبقة تحليل ذكية، مما يساعد فرق البنك على فهم الأحداث لحظياً واتخاذ إجراءات أسرع عند ظهور أي خلل. ويمنح ذلك بنك مسقط أساساً تشغيلياً أكثر موثوقية، كما يهيئه للانتقال التدريجي نحو أساليب عمل ترتكز على القدرات التنبؤية وتعتمد على الأتمتة مع استمرار توسع خدماته الرقمية”.

ويركز بنك مسقط في المرحلة المقبلة على تطوير مركز القيادة والتحكم التقني للارتقاء بالعمليات الاستباقية إلى نموذج أكثر ذكاء وقدرة على توقع الأعطال، حيث يوسع البنك نطاق قابلية المراقبة التقنية ليشمل مختلف مكونات بنيته الرقمية، كما يبني قاعدة معرفية منظمة تسرع الاستجابة وتسهل انضمام الكفاءات الجديدة، فضلاً عن استكشاف استخدامات مدروسة لتقنيات تعلم الآلة لدعم رصد الأعطال آلياً ومعالجاتها دون تدخل بشري. ويهدف هذا التوجه إلى كشف الأعطال ومعالجتها في مراحلها المبكرة، قبل أن يلمس العملاء أي تأثير على الخدمات الرقمية التي يقدمها بنك مسقط.

معلومات إضافية:

• دراسة حالة: شركة دايناتريس تدعم أول مركز قيادة وتحكم تقني مؤسسي في سلطنة عمان لدى بنك مسقط

لمحة عن بنك مسقط

يعد بنك مسقط، الذي تأسس في عام 1982، مزود الخدمات المالية الرائد في سلطنة عمان، حيث يقدم باقة متكاملة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والاستثمار والخزينة، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية الإسلامية التي يوفرها عبر ميثاق للصيرفة الاسلامية. كما يدير البنك أكبر شبكة مصرفية في البلاد.

والتي تضم أكثر من 190 فرعًا وما يزيد على 900 جهاز للصراف الآلي والإيداع النقدي والخدمة الذاتية، وتنتشر في مواقع استراتيجية في جميع المحافظات لضمان وصول مريح وسلس إلى الخدمات المصرفية. ومن خلال خدمته لقاعدة عملاء واسعة ومتنوعة، يواصل بنك مسقط أداء دور محوري في تعزيز الشمول المالي، وتسريع التحول الرقمي، ودعم أولويات التنمية الوطنية بما يتماشى مع رؤية عُمان 2040.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• شراكة بين «بنك مسقط» وشركة «Nucleus Software» لتعزيز عمليات التحصيل باستخدام نظام «FinnOne Neo»
• «بنك مسقط» يطلق خدمة الدفع عن بعد «Tap N Go» لتعزيز التجربة المصرفية للعملاء  
• بنك مسقط يكرم المؤسسات والشركات الاكثر استخداما للدفع الإلكتروني