بينها مصر.. شراكة بين «ستاندرد تشارترد» و «التمويل الدولية» لتعزيز تمويل سلاسل الإمداد في 8 دول أفريقية بـ450 مليون دولار

فينتك جيت: مصطفى عيد

أعلن بنك «ستاندرد تشارترد» بالتعاون مع «مؤسسة التمويل الدولية» ذراع القطاع الخاص لمجموعة البنك الدولي، إطلاق آلية جديدة لتقاسم المخاطر تستهدف تعزيز سلاسل الإمداد ودعم نمو الشركات في أفريقيا، عبر تقديم حلول تمويل سلاسل التوريد في ثمانية أسواق تشمل مصر، وغانا، وكينيا، ونيجيريا، وجنوب أفريقيا، وتنزانيا، وزامبيا، وكوت ديفوار.

وبموجب هذه الشراكة، ستعمل الآلية على دعم الشركات العاملة في قطاعات حيوية مثل الزراعة والرعاية الصحية والتصنيع، من خلال تسريع مدفوعات الموردين. بما يتيح تحرير رأس المال العامل اللازم لتحسين الإنتاج، وسداد الأجور، والتوسع في التوظيف.

وتغطي آلية تقاسم المخاطر أصول تمويل التجارة وسلاسل الإمداد التي ينشئها بنك «ستاندرد تشارترد» في أفريقيا بقيمة تصل إلى 300 مليون دولار. وتشمل مجموعة من الأدوات التمويلية مثل تمويل المدفوعات، وخصم الذمم المدينة، وبرامج التمويل قبل الشحن. وهو ما يسهم في تمكين الشركات الصغيرة من الحصول على مستحقاتها بشكل أسرع، وخفض تكلفة رأس المال. وتعزيز الاستثمار في النمو، إلى جانب تقوية الروابط بين المشترين والموردين وتحسين موثوقية سلاسل التوريد ودعم خلق فرص العمل.

وتوفر «مؤسسة التمويل الدولية» ضمانات تصل إلى 150 مليون دولار من حسابها الخاص. مع تخصيص 100 مليون دولار كدفعة أولى ضمن البرنامج، لدعم العمليات بالعملات الأجنبية والمحلية المختارة.

ومن المتوقع أن تسهم الشراكة خلال السنوات الثلاث المقبلة في تنفيذ معاملات تمويل سلاسل الإمداد بقيمة تقارب 1.9 مليار دولار. كما مع توفير التمويل لأكثر من 500 مورد، من بينهم شركات صغيرة ومتوسطة. ضمن سلاسل القيمة المحلية والعالمية، مع إمكانية تحقيق أثر غير مباشر يستفيد منه أكثر من مليون مزارع.

وفي هذا السياق، قال محمد غوليد، نائب رئيس «مؤسسة التمويل الدولية» للمنتجات والعملاء. إن تمويل سلاسل الإمداد يعد من أسرع الوسائل لسد فجوة التمويل المتزايدة التي تواجهها الشركات. خاصة الصغيرة والمتوسطة في الأسواق الناشئة، مشيرًا إلى أن التعاون مع «ستاندرد تشارترد». كما يتيح ضخ رأس مال عامل على نطاق واسع لدعم الشركات والمزارعين وتعزيز تنافسية سلاسل التوريد وخلق الوظائف.

من جانبه، أكد دالو أجيني، الرئيس التنفيذي ورئيس التغطية في «ستاندرد تشارترد أفريقيا». أن هذه الآلية بقيمة 300 مليون دولار تعكس التزامًا مشتركًا بدعم سلاسل الإمداد في القارة وتحفيز النمو المستدام. لافتًا إلى أن البنك يتمتع بخبرة واسعة عبر ممرات التجارة التي تربط أفريقيا بأوروبا وآسيا والشرق الأوسط والأمريكتين. كما يمكنه من توجيه رأس المال والابتكار إلى الاقتصاد الحقيقي. ومساعدة الشركات الأفريقية على تعزيز السيولة وإدارة المخاطر والاستثمار بثقة. إلى جانب تمكينها من الاندماج بشكل أكبر في التجارة الإقليمية والعالمية.

كما يأتي هذا التعاون في ظل تسارع الطلب العالمي على تمويل سلاسل الإمداد، حيث بلغ حجم السوق نحو 2.7 تريليون دولار في عام 2025. بنمو سنوي قدره 8%، إلا أن هذا النوع من التمويل لا يزال أقل انتشارًا في الأسواق الناشئة. خاصة منخفضة الدخل، نتيجة تركيز البنوك التجارية على الأسواق المتقدمة. وهو ما تسعى هذه الآلية لمعالجته عبر تقليل المخاطر وتوسيع الوصول إلى التمويل في الأسواق التي تعاني من نقص السيولة.

كما يمثل هذا المشروع أول استثمار لـ«مؤسسة التمويل الدولية» ضمن برنامج التمويل العالمي لسلاسل الإمداد. ومبادرة تعافي التجارة وسلاسل التوريد في أفريقيا، بدعم من نافذة القطاع الخاص التابعة للمؤسسة الدولية للتنمية.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها. على سبيل المثال:

• «بلاك روك» و«OKX» و«ستاندرد تشارترد» يطلقون إطاراً ثورياً لدمج الأصول الواقعية المرمّزة في التداول المؤسسي
• «ستاندرد تشارترد» يصبح أول بنك عالمي يدمج إطار مبادئ غرفة التجارة الدولية للتمويل التجاري المستدام
• «ستاندرد تشارترد» يؤكد استمرار خدماته المصرفية في دبي دون انقطاع