الذكاء الاصطناعي التوليدي يقود أجندة «المؤتمر العربي للتأمين» في دبي

فينتك جيت: محمد بدوي

انطلقت في دبي اليوم فعاليات الدورة الرابعة من المؤتمر العربي للاكتواريين الذي يعقد بتنظيم مشترك بين اتحاد الإمارات للتأمين والاتحاد العام العربي للتأمين. وشركة ( ميناموني ) المتخصصة في تنظيم الفعاليات المالية .

ويجمع المؤتمر تحت سقف واحد ، أكبر تجمع للخبراء الاكتواريين ، وقيادات من قطاعات التأمين والمصارف والاستثمار والمعاشات التقاعدية. والرعاية الصحية ، والهيئات التنظيمية المالية ، والمسؤولين الحكوميين .

ويناقش المؤتمر الذي يعقد بفندق ( ميلينيوم بلازا داون تاون دبي ) تحت شعار ( العالم بعيون اكتوارية ) ، موضوعات بالغة الأهمية تتمحور حول المخاطر القائمة والناشئة ، التي تواجهها القطاعات المالية والتامينية. وتقييمها وإدارتها ، وتركز جلسات المؤتمر هذا العام على وجه الخصوص. على الذكاء الاصطناعي والبيانات وتأثيراها على تطوير صناعة التأمين. والاتجاهات الجديدة للتأمين الصحي في الاسواق العربية. والتحول نحو رسملة شركات التأمين حسب المخاطر ، ودور الخبراء الاكتواريين في إدارة الأخطار. بالإضافة إلى تأثير الذكاء الاصطناعي التوليدي على العمل الاكتواري وتأثيرات الرقمنة والتأمين المدمج وتكنولوجيا التأمين في إعادة تشكيل القطاع .

تسخير الذكاء الاصطناعي

وقال فريد لطفي الأمين العام لاتحاد الإمارات للتأمين أن الخبراء الاكتواريين لطالما كانوا يشكلون العمود الفقري لصناعة التأمين مستفيدين من الرياضيات والإحصاءات لتقييم المخاطر وتحديد أقساط التأمين وضمان الاستفادة المالية. لكن ظهور الذكاء الاصطناعي أدى إلى تغيير هذا النهج. واليوم يمكن للاكتواريين تسخير الذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات لتحليل كميات هائلة من المعلومات في وقت أقل والكشف عن الأنماط المخفية. وتعزيز الدقة التنبؤية بشكل لم يسبق له مثيل. لافتا إلى أن شركات التأمين التي تستفيد من التحليلات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي. لديها خفض في أوقات معالجة المطالبات بنسبة 50 % وخفض تكاليف الكشف عن الاحتيال بنسبة 30 % ( بحسب تحليلات مؤسسات دولية ). مشيرا إلى أن هذا التحول يجعل التأمين أكثر كفاءة.

وأكد فريد لطفي أن هذا التطور في استخدامات الذكاء الاصطناعي يعمل على توسيع دور الخبير الاكتواري. ما يوفر فرصا أكبر لدفع الابتكار في النظام البيئي لتكنولوجيا التأمين كصناع قرار استراتيجي ، لافتا إلى أن التطورات والتحديات

التي يشهدها العالم في مجال التكنولوجيا المالية باتت تفرض على الاكتواريين تحسين مهاراتهم باستمرار في مجال الذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات والأتمتة ، للبقاء في المنافسة

نقصا حادا في الكوادر الاكتوارية

وحول واقع الاكتوارية في دول الخليج العربية أشار فريد لطفي إلى أن قطاع التأمين الخليجي واجه نقصا حادا في الكوادر الاكتوارية المؤهلة. مما يعد معوقا رئيسيا لتقييم المخاطر وتسعير المنتجات بشكل دقيق لافتا إلى أن هذا النقص يرجع إلى صعوبة الاختبارات المهنية وطول فترة التأهيل التي قد تستغرق بين 7 و 10 سنوات ، وكذلك تزايد الطلب على هذه المهنة عالميا وإقليميا ، مما دفع الهيئات التنظيمية في دول المجلس لإطلاق مبادرات لتأهيل المواطنين وفرض حد أدنى من الاكتواريين المعتمدين لكل شركة .

وبالنسبة لقطاع التأمين الإماراتي قال فريد لطفي أن هذا القطاع واجه ويواجه بدوره نقصا في الخبراء الاكتواريين المواطنين والعرب على حد سواء حيث يعتمد بشكل كبير على الكفاءات الأجنبية لافتا في الوقت نفسه إلى تحرك نشط من قبل الجهات المختصة في الدولة لإطلاق مبادرات لتأهيل المواطنين أبرزها مبادرة ( أكتواري ) التي تم إطلاقها بهدف تعزيز التوطين في القطاع المالي والتأمين ، وتأهيل مواطنين إماراتيين للعمل كخبراء اكتواريين ، كما تم في في وقت سابق توقيع مذكرة تفاهم بين وزارة شئون الرئاسة ومعهد الإمارات المالي تهدف إلى تقديم 100 منحة دراسية سنوية في تخصص العلوم الاكتوارية ، وتم اختيار عدد من المواطنين للاستفادة من هذه المنح ن لمتابعة دراستهم في الولايات المتحدة واستراليا .

وأشار إلى مبادرات أخرى تجري مع عدد من الجامعات الوطنية والعالمية ، من بينها كليات التقنية العليا ، وجامعة زايد ، والجامعة الأمريكية في دبي ، لإطلاق برنامج بكالوريوس متخصص في العلوم الاكتوارية بدعم من شركات التأمين.

ويتصدر موضوع المشهد التنظيمي العالمي للتأمين، وكيف يبدو هذا المشهد أجندة المناقشات كما تتضمن الأجندة العديد من الموضوعات ذات الصلة من بينها:

• الأثر التحويلي للذكاء الاصطناعي التوليدي على العمل الاكتواري.
• القوة التحويلية للذكاء الاصطناعي لتقييم المخاطر الاكتوارية من الجيل التالي.
• الدور الابتكاري في التمويل المبتكر.
• تبني الذكاء الاصطناعي في اكتتاب أعمال التأمين على الحياة.
• منتجات التأمين على الحياة ذات التراكمات المتناقصة بعد التقاعد وإمكانية استخدام المعاشات التقاعدية.
• التوجهات المستقبلية للتأمين الصحي من منظور اكتواري.
• تصميم رعاية صحية شاملة وميسورة التكلفة وكافية ومتاحة للجميع.
• الملاءة المالية ونماذج رأس المال ، وإدارة المخاطر في قطاع التأمين.
• الاكتواريون والمخاطر المصرفية : كيف يمكن للاكتواريين أن يصبحوا جزءا من القطاع المصرفي.
• تغير المناخ وتأثيره على قطاع التأمين الإقليمي ( نمذجة مخاطر الكوارث الطبيعية ).
• فهم وتسعير مخاطر الأمن السيبراني.
•  الأصول الرقمية وتأثيرها على قطاع التأمين.
• كيف تعيد الرقمنة والتأمين المدمج وتكنولوجيا التأمين تشكيل القطاع.
• دور الافتراضات ونماذج التعلم الآلي في تسعير التأمين بشكل فعال.
• حوكمة وإدارة مخاطر استخدام الذكاء الاصطناعي في التأمين والمعاشات التقاعدية.
• مخاطر طول العمر وتأثيرها على قطاع التأمين.
• التقارير المالية ومعيار التقارير المالية العالمية الدولية 17 : تقييم ما بعد التنفيذ.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• «ويسترن ديجيتال» تسرع من وتيرة ابتكار تقنيات التخزين لعصر الذكاء الاصطناعي
• مخاوف من فقاعة «الذكاء الاصطناعي» في أمريكا تحت ضغط الرسوم الجمركية وأزمة العمالة