أرباح «البنك العربي الأفريقي الدولي» تتجاوز 360 مليون دولار وأصوله تتخطى 20 مليار دولار بنهاية 2025

فينتك جيت: مصطفى عيد

أعلن «البنك العربي الأفريقي الدولي» عن تحقيق نتائج مالية قوية بنهاية العام المالي 2025، عاكسة تحولاً مؤسسياً شاملاً واستعادة واضحة لمكانته في السوق، مدعوماً بنمو ملحوظ في الأرباح وتوسع قوي في قاعدة الأصول، وذلك رغم بيئة أسعار الفائدة المتراجعة.

وأكد تامر وحيد، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب، أن البنك أنهى واحدة من أبرز عمليات التحول المؤسسي خلال أقل من ثلاث سنوات. مشيراً إلى أن هذه الفترة شهدت استعادة الحضور السوقي وزيادة الحصة السوقية بشكل ملموس. وأضاف أن إجمالي الأصول تضاعف ليتجاوز 20 مليار دولار، فيما ارتفعت صافي الأرباح إلى أكثر من 300 مليون دولار مقارنة بنحو 100 مليون دولار سابقاً. وهو ما يمثل نمواً يتجاوز ستة أضعاف عند احتسابه بالعملة المحلية مقارنة بنظرائه، إلى جانب استعادة العائد على حقوق الملكية إلى مستويات ثنائية الرقم.

وفي موازاة هذا التعافي المالي، عزز البنك بشكل كبير أطر إدارة المخاطر والرقابة والحوكمة، ما أسهم في رفع المعايير الداخلية وتبني أفضل الممارسات الدولية على مستوى المؤسسة. وتوج هذا التقدم بحصول البنك على شهادة «ISO 9001» لنظم إدارة الجودة التي تغطي السياسات والإجراءات الداخلية. فيما واصلت إدارة المراجعة الداخلية العمل وفق أعلى مستويات الامتثال للمعايير العالمية.

النمو القياسي

ودخل البنك عام 2025 بزخم قوي، حيث استفاد من عامين متتاليين من النمو القياسي في الودائع. لتوظيف مركزه القوي من السيولة في التوسع بمحفظة الأصول المؤسسية والاستهلاكية بنحو 1.5 مليار دولار. وأسهم هذا التوسع في استعادة البنك لمراكز ريادية في أنشطة بنوك الاستثمار، وأسواق الدين. والخدمات المصرفية للشركات، بما يعكس قوة العلامة التجارية والانضباط في التنفيذ.

وحصد البنك تقديراً دولياً لهذا الأداء، حيث حصل على جائزة «أفضل بنك استثماري في مصر لعام 2025» من مؤسسة International Banker. كما شهد العام إصدار أول تقرير لتخصيص السندات المستدامة وتقرير الأثر، عقب إصدار البنك لأول وأكبر سند مستدام في مصر وعلى مستوى البنوك في أفريقيا. وهو ما نال إشادة دولية، من بينها جائزة «أفضل سند استدامة» من EMEA Finance، وجائزة «أفضل بنك مستدام في مصر».

وعلى صعيد جودة الأصول، ركزت الإدارة بشكل واضح على معالجة التحديات المرتبطة بارتفاع نسبة القروض غير المنتظمة، والتي بلغت 12% في عام 2021. حيث نجح البنك من خلال إعادة هيكلة المحافظ وتحقيق معدلات استرداد مرتفعة في خفض هذه النسبة إلى 2.1%. بما يعكس عودة مؤشرات المخاطر الائتمانية إلى مستوياتها الطبيعية وفق معايير السوق.

كما حافظ البنك على مستويات قوية من السيولة وكفاية رأس المال، حيث سجل معدل تغطية السيولة 326%، فيما بلغت نسبة كفاية رأس المال 19.3%. ما يوفر مرونة كبيرة في مواجهة تقلبات الأسواق، مع دعم خطط التوسع المنضبط في الميزانية.

استقرار أسواق الصرف

ورغم الضغوط الناتجة عن تراجع أسعار الفائدة وانخفاض الرسوم بعد استقرار أسواق الصرف الأجنبي واشتداد المنافسة في تمويل التجارة. تمكن البنك من الحفاظ على نمو الإيرادات، حيث سجل صافي دخل الفوائد 602 مليون دولار، فيما بلغ صافي الدخل البنكي 714 مليون دولار خلال 2025. وارتفع صافي الربح إلى 362 مليون دولار بنسبة نمو سنوي 20%، مع تحسن العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 13%.

ويُعد «البنك العربي الأفريقي الدولي» حالياً أكبر مؤسسة مالية عاملة بالدولار الأمريكي في السوق المحلية. حيث يعكس العائد المعدل وفق عقود مبادلة مخاطر الائتمان مستويات تنافسية مقارنة بالبنوك الإقليمية والعالمية. وفي هذا الإطار، ركزت الإدارة على التكنولوجيا ورأس المال البشري كركيزتين أساسيتين لتحقيق قيمة مستدامة طويلة الأجل وبناء مؤسسة مالية جاهزة للمستقبل.

وخلال عام 2025، أطلق البنك عملية تطوير شاملة لنموذج تشغيل التكنولوجيا، إلى جانب تنفيذ أكبر تحديث لأنظمة العمل المصرفي الأساسية منذ سنوات. والمقرر الانتهاء منه في 2026، وذلك بعد نجاحه في ترحيل عملياته الخارجية إلى واحدة من أكثر المنصات المصرفية تطوراً. بما يعزز اندماجه في منظومة مالية رقمية متسارعة التطور.

وفيما يتعلق برأس المال البشري، شهد العام تنفيذ أوسع عملية تدوير إداري في السنوات الأخيرة، بهدف تعزيز الحراك الوظيفي وتوسيع الخبرات القيادية،. إلى جانب تسريع برامج إعادة التأهيل والتطوير لبناء كوادر متعددة المهارات قادرة على العمل في بيئة تعتمد بشكل متزايد على التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي.

المعايير التكنولوجية

كما يواصل البنك تطوير مقراته الرئيسية وفق أحدث المعايير التكنولوجية والاستدامة البيئية، بما في ذلك مشروعات في القاهرة الكبرى. والعاصمة الإدارية الجديدة، وشرق وغرب القاهرة، على أن يبدأ تشغيل أحد هذه المقرات بحلول عام 2027.

وعلى صعيد الرؤية المستقبلية، أكد البنك ثقته في آفاقه طويلة الأجل، مشيراً إلى الانتهاء من إعداد استراتيجية 2030. التي تركز على المرونة والقدرة على التكيف والتنفيذ المنضبط في ظل بيئة عالمية تتسم بعدم اليقين والتعقيد الجيوسياسي وتسارع التغيرات التكنولوجية.

وبعد استكمال مرحلة إعادة البناء واستعادة الحصة السوقية وقوة العلامة التجارية، تتحول الأولوية الاستراتيجية للبنك من التوسع إلى تحسين الكفاءة. مع التركيز على تعزيز كفاءة الميزانية العمومية، والانضباط في تخصيص رأس المال، وتحسين هيكل الأصول.

وتعتزم الإدارة اتخاذ خطوات حاسمة لإعادة هيكلة الأصول وتوجيه الاستثمارات نحو فرص نمو تحقق أفضل عائد معدل بالمخاطر. سواء من خلال التوسع العضوي أو غير العضوي، مع الاستمرار في الاستثمار في التكنولوجيا والكوادر البشرية وتعزيز مرونة المؤسسة.

واختتم البنك بيانه بالتأكيد على أنه، في ظل ميزانية قوية وعلامة تجارية متجددة وخارطة طريق استراتيجية واضحة. يدخل مرحلة جديدة من النمو من موقع قوة، بما يمكنه من تحقيق قيمة مستدامة لمساهميه وعملائه والاقتصادات التي يعمل بها.

• «البنك العربي الأفريقي الدولي» يؤكد استمرار تقديم الخدمات المصرفية من خلال جميع فروعه في «الإمارات» دون انقطاع رغم الأحداث الإقليمية
• «البنك العربي الأفريقي الدولي» يصدر تقرير سندات الاستدامة..تحولات نوعية في قطاعات الطاقة و المناخ والشمول الاجتماعي
• تحت مظلة قطاع الإتصال المؤسسي..تعيين «سارة الدومي» رئيسا للعلاقات العامة بالبنك العربي الأفريقي الدولي