«نادر هاني» يكتب.. أهمية مراجعة «Cloud Strategy» لدى البنوك ودور «Hybrid Cloud» في ضمان التعافي من الكوارث

«في مارس 2026، تعرضت مراكز بيانات أمازون ويب سيرفيسز (AWS) في الإمارات العربية المتحدة والبحرين لأضرار جسيمة بسبب ضربات طائرات بدون طيار، مما أدى إلى انقطاعات في الخدمات السحابية. أثر هذا الحادث على العديد من الخدمات الرقمية، بما في ذلك الخدمات المصرفية والدفع الإلكتروني، حيث واجه عملاء بنوك مثل بنك أبوظبي التجاري صعوبات في الوصول إلى تطبيقاتهم وإجراء معاملاتهم. يُعد هذا الحادث تذكيراً قوياً بأن الاعتماد الكبير على خدمات السحابة قد يحمل مخاطر غير متوقعة، ويبرز الحاجة الملحة لدى البنوك إلى مراجعة استراتيجياتها السحابية لتعزيز قدرتها على مواجهة مثل هذه الاضطرابات».

فهم تأثير الحادث على القطاع المصرفي

وقع الحادث في الأول من مارس 2026، حيث أبلغت أمازون عن تعرض أحد مراكز بياناتها في الإمارات لأضرار أدت إلى حريق وانقطاع في الطاقة. امتد التأثير إلى مرافق أخرى في الإمارات والبحرين، مما تسبب في توقف مؤقت للعديد من الخدمات. نتيجة لذلك، تعطلت بعض التطبيقات المصرفية والمنصات الرقمية في المنطقة، مما أثر على ملايين العملاء الذين يعتمدون على الخدمات الإلكترونية يومياً.

هذا الواقع يظهر أن أي انقطاع في خدمات السحابة – مهما كان سببه – يمكن أن يؤدي إلى توقف العمليات المصرفية، ويسبب خسائر مالية ويضعف ثقة العملاء. البنوك التي تعتمد بشكل كامل على مزود سحابي واحد أو على منطقة جغرافية محدودة تكون أكثر عرضة لهذه المخاطر.

مخاطر الاعتماد الكلي على Public Cloud

تعتمد الكثير من البنوك حول العالم، وفي منطقتنا بالأخص، على خدمات Public Cloud لتخزين البيانات، معالجة المعاملات، وتقديم الخدمات عبر الإنترنت. هذا الاعتماد يوفر مرونة وتكاليف أقل، لكنه يحمل مخاطر إذا حدث عطل كبير في أحد مراكز البيانات.

عندما يتوقف مزود السحابة، قد تتأثر جميع الخدمات المرتبطة به، مما يعني عدم القدرة على إجراء تحويلات أو التحقق من الأرصدة أو حتى استخدام التطبيقات المصرفية. هذا النوع من “نقطة الفشل الواحدة” يجعل البنك عرضة لأي اضطراب، سواء كان فنياً أو ناتجاً عن عوامل خارجية.

الحاجة إلى مراجعة استراتيجيات السحابة

بعد مثل هذه الحوادث، يجب على البنوك إجراء مراجعة شاملة لطريقة استخدامها للسحابة. تشمل هذه المراجعة:

• تقييم المخاطر المحتملة وتحديد الخدمات الأكثر أهمية.
• وضع خطط احتياطية لنقل العمليات إلى أماكن أخرى بسرعة.
• التأكد من الامتثال للقوانين واللوائح المحلية التي تطالب بحماية البيانات واستمرارية الخدمات.

هذه الخطوات ليست رد فعل مؤقت، بل جزء من استراتيجية طويلة الأمد لجعل البنك أكثر قدرة على الصمود أمام التحديات.

دور Hybrid Cloud في تعزيز التعافي والاستمرارية

Hybrid Cloud هي نموذج يجمع بين Public Cloud (مثل AWS أو Azure) والسحابة الخاصة (التي يديرها البنك بنفسه أو في مراكز بيانات محلية). هذا الجمع يوفر توازناً مثالياً بين المرونة والأمان.

من أبرز فوائد Hybrid Cloud:

1. المرونة في حالات الطوارئإذا تعطلت Public Cloud، يمكن نقل الخدمات الأساسية إلى الجزء الخاص بسرعة، مما يقلل من وقت التوقف ويحافظ على استمرارية العمل.
2. حماية أفضل للبيانات الحساسةيمكن تخزين المعلومات المهمة مثل بيانات العملاء في أنظمة خاصة آمنة، بينما تستخدم Public Cloud للعمليات اليومية الأقل حساسية.
3. تكاليف معقولةيتيح استخدام Public Cloud للأجزاء غير الحرجة توفير المال، بينما يضمن الجزء الخاص السيطرة والاستقرار.
4. التوافق مع المتطلبات التنظيميةفي منطقتنا، تطالب الجهات الرقابية مثل البنوك المركزية بحفظ بعض البيانات محلياً، وهو ما يدعمه نموذج Hybrid Cloud بسهولة.

في حالات التعافي من الكوارث، تساعد Hybrid Cloud على نسخ البيانات احتياطياً في أماكن متعددة، وتسمح باختبار الخطط بانتظام للتأكد من أن كل شيء يعمل عند الحاجة. كما أنها تقلل من الخسائر المحتملة، حيث يمكن استعادة الخدمات في وقت قصير.

توصيات عملية للبنوك

للاستفادة من هذا الدرس، يمكن للبنوك اتباع الخطوات التالية:

• إجراء تقييم شامل للمخاطر وتحديث خطط الطوارئ بانتظام.
• تجربة نقل الخدمات إلى أنظمة احتياطية بشكل دوري.
• التعاون مع أكثر من مزود سحابي لتجنب الاعتماد على واحد فقط.
• تدريب الفرق على التعامل مع حالات الانقطاع.

أخيراً، يُظهر حادث AWS أن الرقمنة، رغم فوائدها الكبيرة، تحتاج إلى تخطيط ذكي وحذر. Hybrid Cloud ليست مجرد خيار تقني، بل هي طريقة لضمان استمرار تقديم الخدمات للعملاء مهما حدث. البنوك التي تتحرك الآن نحو استراتيجيات أكثر مرونة ستكون أفضل استعداداً للمستقبل، وستحافظ على ثقة عملائها ومكانتها في السوق.

بقلم

نادر هانى

خبير اداراة المشاريع و التحول الرقمى

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• «نادر هاني» يكتب..صناعة الـ «Fintech» في الشرق الأوسط: موجة من الابتكار والاستثمار وتكامل الذكاء الاصطناعي
• «نادر هاني» يكتب: أهمية بناء «ثقافة الانجاز و التنفيذ» في البنوك بنفس قوة إدارة المشاريع التقليدية
• التأثيرات الجيوسياسية وسياسات «البنك المركزي المصري» على تبني «Public Cloud» في القطاع المصرفي: التحول نحو «Sovereign Clouds»