دراسة عالمية: 7% فقط من المؤسسات مستعدة لمواجهة الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي

فينتك جيت: ريهام علي

كشفت دراسة حديثة صادرة عن Association of Certified Fraud Examiners بالتعاون مع SAS أن المؤسسات حول العالم تواجه فجوة متزايدة في جاهزيتها للتصدي لأساليب الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي، في وقت تتسارع فيه وتيرة استخدام المحتالين لتقنيات التزييف العميق والهندسة الاجتماعية والاحتيال الرقمي.

وأظهرت الدراسة أن 7% فقط من المتخصصين في مكافحة الاحتيال يرون أن مؤسساتهم تتمتع بدرجة استعداد أعلى من المتوسط لاكتشاف أو منع الاحتيال القائم على الذكاء الاصطناعي، رغم تصاعد استخدام أدوات منخفضة التكلفة ومتاحة على نطاق واسع لتنفيذ عمليات النصب والاختراق.
واعتمد تقرير “المقارنة المعيارية لتقنيات مكافحة الاحتيال 2026” على استطلاع شمل 713 متخصصًا في مكافحة الاحتيال عبر ثماني مناطق حول العالم، ليكشف عن تسارع تهديدات الاحتيال بوتيرة أسرع من قدرة المؤسسات على المواجهة.

وقال جون جيل، رئيس جمعية ACFE، إن التهديدات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لم تعد احتمالًا مستقبليًا، بل أصبحت واقعًا متسارعًا، مشيرًا إلى أن المؤسسات التي لا تطور دفاعاتها ستكون أكثر عرضة للاستهداف.

الإمارات والسعودية في موقع متقدم

أشارت الدراسة إلى أن United Arab Emirates وSaudi Arabia تمتلكان مقومات قوية لقيادة المرحلة المقبلة من حلول مكافحة الاحتيال، بفضل تطور البنية التحتية الرقمية، والأطر التنظيمية المتقدمة، والدور التنسيقي الذي يقوم به Central Bank of the UAE وSaudi Central Bank.

أبرز نتائج الدراسة

أوضحت النتائج أن الهندسة الاجتماعية باستخدام التزييف العميق جاءت في صدارة أساليب الاحتيال الأسرع نموًا، حيث أشار 77% من المشاركين إلى ارتفاعها خلال العامين الماضيين، تلتها عمليات الاحتيال على المستهلكين وتزوير المستندات باستخدام الذكاء الاصطناعي بنسبة 75% لكل منهما.

كما أظهرت الدراسة أن 25% من المؤسسات تستخدم حاليًا تقنيات الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في برامج مكافحة الاحتيال، مقابل 18% في عام 2024، بينما يتوقع 28% إضافيون اعتمادها بحلول عام 2028.

وفي المقابل، لا تزال الحوكمة متأخرة؛ إذ اعتبر 86% من المشاركين أن دقة النتائج عامل أساسي، لكن 18% فقط أكدوا اختبار نماذج الذكاء الاصطناعي من حيث التحيز والعدالة، فيما لا تتجاوز نسبة المؤسسات الواثقة تمامًا بقدرتها على تفسير قرارات هذه النماذج 6% فقط.

ارتفاع الميزانيات… واستمرار العقبات

توقع أكثر من نصف المشاركين (55%) زيادة الاستثمارات في تقنيات مكافحة الاحتيال خلال العامين المقبلين، إلا أن 84% أكدوا أن القيود المالية ما تزال تمثل عائقًا رئيسيًا أمام التنفيذ.

تقنيات ناشئة تعيد تشكيل السوق

لفت التقرير إلى تصاعد الاعتماد على تقنيات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي التوليدي، والذكاء الاصطناعي الوكيلي، والقياسات الحيوية، والحوسبة الكمية.

وأشار إلى أن 16% من المؤسسات تستخدم حاليًا الذكاء الاصطناعي التوليدي في مكافحة الاحتيال، بينما يخطط 58% لاعتماده قريبًا، خاصة في مجالات كشف التصيد، وتقييم المخاطر، وإعداد التقارير.

كما توقع 62% من المشاركين أن يكون للحوسبة الكمية تأثير واضح في كشف الاحتيال ومنعه بحلول عام 2030.

سباق مفتوح بين المؤسسات والمحتالين

أكدت الدراسة أن التحدي لم يعد متعلقًا بجدوى تبني تقنيات مكافحة الاحتيال، بل بسرعة التنفيذ والقدرة على مواكبة المحتالين الذين يتحركون دون قيود تنظيمية أو بيروقراطية، ما يجعل التأخر في التبني مخاطرة متزايدة على المؤسسات في مختلف القطاعات.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها. على سبيل المثال:

• إدراج «البنك التجاري الدولي – مصرCIB» ضمن دراسة عالمية لمنصة «Udemy» لنجاحه في تطوير التعلم الرقمي
• «دراسة»: 2% فقط من المؤسسات العالمية مستعدة بشكلٍ كاف للذكاء الاصطناعي
• وزير الاستثمار المصري يستعرض سياسات وأولويات تعزيز مناخ الاستثمار والتجارة في واشنطن بحضور قيادات 5 شركات عالمية كبرى