«أمان المصرية» للتكنولوجيا المالية تضم 3200 تاجر جديد إلى منصتها وتنفذ 18 ألف عملية تقسيط في 2025

فينتك جيت: ريهام علي 

أعلنت شركة أمان القابضة، إحدى منصات التكنولوجيا المالية المتكاملة التابعة لمجموعة راية القابضة للاستثمارات المالية، تحقيق أداء قوي خلال العام المالي 2025، مدفوعاً باستمرار الزخم عبر منصاتها المتكاملة في مجال التكنولوجيا المالية، والتوسع في شبكة الانتشار وزيادة الاعتماد على باقة خدماتها المالية الرقمية.

وارتفعت إيرادات الشركة بنسبة 49.1% على أساس سنوي لتصل إلى نحو 9.553 مليار جنيه خلال 2025 مقارنة بنحو 6.410 مليار جنيه في 2024، وهو ما يعكس تسارع نمو المعاملات واتساع قاعدة العملاء.

وجاء هذا النمو مدفوعاً بشكل رئيسي بعائد الفروق التمويلية الذي استحوذ على 38.8% من صافي الإيرادات، تلاه نشاط السلع الاستهلاكية الرقمية بنسبة 31.3%، فيما ساهمت رسوم التحصيل والمعاملات بنسبة 13.9%.

كما ارتفع إجمالي قيمة المعاملات (GTV) بنسبة 47.6% ليصل إلى نحو 103.859 مليار جنيه، ما يعكس زيادة مستويات تفاعل العملاء واتساع نطاق تبني منظومة أمان للخدمات المالية الرقمية.

وشهدت الكفاءة التشغيلية تحسناً ملحوظاً مع توظيف أمان المتزايد لتحليلات متقدمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، خاصة في أنشطة التحصيل، حيث أسهمت الأدوات التنبؤية في تحسين استهداف العملاء وتوقيت التواصل واستراتيجيات التفاعل، ما أدى إلى رفع معدلات التحصيل وتقليل مخاطر التعثر، إلى جانب تحقيق وفورات ملموسة في التكاليف دون زيادة في أعداد الموظفين.

تطبيقات الذكاء الاصطناعي

كما توسعت تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتشمل تحليلات الموارد البشرية وقياس رضا العملاء والتنبؤ بمعدلات التخارج، إلى جانب تطوير الأنظمة التشغيلية، بما في ذلك أتمتة عمليات الائتمان التي ساهمت في خفض زمن معالجة الطلبات بنسبة 24%، الأمر الذي يعزز قابلية التوسع ويحسن تجربة العملاء.

واستند النمو كذلك إلى الابتكار في المنتجات والتوسع في خدمات التمويل الإسلامي وتعزيز التكامل داخل المنظومة، حيث واصلت أمان الاستفادة من نموذجها المتكامل كميزة تنافسية رئيسية.

وتم توسيع تطبيق Super App ليشمل حلول تمويل استهلاكي متوافقة مع أحكام الشريعة، بدعم من لجنة رقابة شرعية تم تأسيسها حديثاً.

كما جرى تعميم خدمات التمويل الإسلامي على مستوى الجمهورية من خلال منافذ مخصصة وفروع متخصصة، فيما واصلت شبكة التجار الداخلية لدى أمان دعم عمليات البيع المتبادل بين التمويل الاستهلاكي والتمويل متناهي الصغر، ما أسفر عن ضم أكثر من 3,200 تاجر جديد وتنفيذ أكثر من 18 ألف عملية تقسيط.

وعلى صعيد الربحية، ارتفع مجمل الربح بنسبة 58.3% ليصل إلى نحو 4.019 مليار جنيه، مع توسع هامش مجمل الربح بمقدار 3.5 نقطة مئوية ليبلغ 43.1%، مدعوماً بتحسن مزيج الإيرادات وتعزيز كفاءة التنفيذ التشغيلي.

الربح

كما ارتفع الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) بنسبة 83% ليصل إلى نحو 1.491 مليار جنيه، مع توسع هامش EBITDA بمقدار 2.9 نقطة مئوية ليصل إلى 15.6%، وهو ما يعكس ارتفاع الرافعة التشغيلية والانضباط في إدارة التكاليف وزيادة مساهمة الخدمات ذات القيمة المضافة المرتفعة.

ويعكس هذا الأداء استمرار توسع أمان القابضة في تقديم حلول مالية رقمية مبتكرة تدعم الشمول المالي وتعزز التحول الرقمي في السوق المصرية، مع التركيز على تطوير المنتجات المالية وتعزيز التكامل بين أنشطة التمويل والمدفوعات الرقمية خلال الفترة المقبلة.

تجدر الإشارة إلى أن أمان القابضة تعد إحدى أبرز منصات التكنولوجيا المالية المتكاملة في مصر، وإحدى الشركات الرئيسية ضمن محفظة استثمارات راية القابضة للاستثمارات المالية، تأسست المجموعة عام ٢٠١٦، وتعمل عبر عدة مجالات تشمل المدفوعات الرقمية، والخدمات المالية، والتمويل الاستهلاكي، والتمويل متناهي الصغر، والتوريق، مع تركيز قوي على تعزيز الشمول المالي ودعم توجه الدولة نحو التحول إلى مجتمع غير نقدي.

ويضم النظام المتكامل الأمان القابضة عددًا من الكيانات التشغيلية، تشمل أمان للمدفوعات الإلكترونية، التي تقدم حلول المدفوعات الرقمية وأمان للخدمات المالية التي توفر خدمات سداد الفواتير والخدمات المالية القائمة على نظم التقسيط وأمان للتمويل الاستهلاكي، وهي شركة مرخصة تقدم حلول التمويل الاستهلاكي، وأمان للتمويل متناهي الصغر التي تخدم المشروعات متناهية الصغر والصغيرة وأمان للتوريق التي تدعم أنشطة التمويل المهيكل.

ويتيح هذا الهيكل المتنوع تحقيق تكامل تشغيلي وتعزيز نموذج إيرادات متعدد المصادر يتمتع بالمرونة والاستدامة.

في هذا السياق، ومن ناحية أخرى، هناك العديد من الأخبار المرتبطة بالقطاع والتي يمكنك متابعتها:

• الاثنين المقبل..«أمان القابضة» تعقد مؤتمرًا صحفيًا لاستعراض نتائج أعمال 2025 وخطة التوسع في 2026
• «أمان المصرية» للتكنولوجيا المالية تضم 3200 تاجر جديد إلى منصتها وتنفذ 18 ألف عملية تقسيط في 2025
• «أمان» القابضة المصرية ضمن أقوى 50 شركة للتكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط لعام 2025